AXEL תכנון פיננסי | אקסל ארוג'ו – סוכן פנסיוני מורשה (מס' רישיון: L-00138874).
כתובת: המושב 35א׳, פרדס חנה-כרכור
טלפון: 050-6286946
מייל: axel@gvh.co.il
פעילות תחת בית סוכן "גבהים סוכנות לביטוח בע"מ".
אקסל תכנון פיננסי
קצת עלי
השליחות שלי
לאחר למעלה מעשור של שירות בעולם הביטחוני לצד לימודי רפואה כהגשמת חלום אישי, הגעתי להבנה שהיעוד האמיתי שלי הוא תכנון פיננסי.
זהו עולם שבו אני עוסק שנים רבות, תחילה מתוך תשוקה עמוקה ועיסוק מקצועי כמשקיע עצמאי, ולאחר מכן ליווי לקוחות כמתכנן פיננסי.
לאחר קבלת רישיון סוכן ביטוח פנסיוני וצבירת ניסיון בסוכנות ביטוח מדהימה בשם ״גבהים״, הבנתי :
תכנון פיננסי הוליסטי דורש לא רק בניית תיק נכסים מניב, אלא גם מתן מענה מקיף לניהול ומיפוי סיכונים כלכליים.
לכן, החלטתי להחליף את ״חלום הילדות״ להיות רופא, בהגשמת חלום חיי :
תכנון פיננסי איכותי, מקצועי, אמין והכי חשוב - בגובה העיניים - ללקוחותי!
השירות שאני מציע
תכנון פיננסי מקיף בגובה העיניים
תכנון פיננסי הוליסטי חייב לכלול בניית תיק נכסים מקיף ומגוון, אך באותה נשימה הבנת הסיכונים ומתן מענה לאירועי קיצון אשר עלולים לקרות לאורך הדרך.
הבנה של מושגים כמו: תשואה צפויה, מיסוי, כיסוי ביטוחי וסיכון -
מאפשרים לבנות תיק נכסים, אך לא פחות חשוב, להחזיק ולהגדיל אותו לאורך זמן.
טייס אוטומטי
חלק חשוב בתכנון פיננסי הוא התחזוקה השוטפת
בניית מערכת אמון ותקשורת טובה עם לקוחותי היא המפתח לבניית תיק פיננסי מקיף וגדול.
תפיסת העבודה שלי היא ״טווח ארוך״, ליווי הלקוחות במסע החיים והתאמת התיק הפיננסי לצרכים המשתנים.
לכן, הנחת העבודה הבסיסית היא:
יצירת קשר ובדיקה אחת לשנה לכל הפחות של התיק הפיננסי.
טובת הלקוח
עבודה עם כל חברות הביטוח וכל בתי ההשקעות
כסוכן ביטוח פנסיוני, עיקר התשלום הוא עמלות שמשלמות לי חברות הביטוח ובתי ההשקעות, כנתח מפרמיות הביטוח, תיק הנכסים ודמי הניהול שמשולמים להן על ידי לקוחותי.
למרות עובדה זו:
טובת לקוחותי עומדת תמיד לנגד עיני ואני מתחייב לשקיפות ואמינות מלאים.
בדיקת תיק פנסיוני
אנשים רבים לא יודעים שהם כבר משקיעים בשוק
״שני דברים ודאיים בחיים - מוות ומיסים...״ - בנג׳מין פרנקלין
בניית תיק השקעות ללא התייחסות לנושא המיסוי היא טעות גדולה שעלולה לעלות הרבה.
לתפיסתי, תיק השקעות חכם מתחיל בחסכונות הפנסיוניים (גמל, השתלמות וכדומה), וממשיך בתיקי השקעות ונכסים אלטרנטיביים (בורסה, נדל״ן וכדומה).
בדיקת תיק ביטוח
בדיקה קצרה יכולה להציל מקריסה פיננסית
תיק השקעות גדול ומקיף לא שווה הרבה, אם נאלצים למכור חלק גדול ממנו על מנת לממן תרופה מצילת חיים, שאינה מכוסה על ידי קופת החולים.
לעתים, אנשים לא מבינים את ״מהות הביטוח״ ואף מבטלים ביטוחים חשובים וטובים.
הבנה של ״על מה ולמה אנחנו משלמים?״, מונעת טעויות.
יוסי, תל אביב
"הגעתי לאקסל דרך חבר משותף שהמליץ עליו בחום. כאדם עסוק מאוד, היה לי חשוב למצוא מישהו מקצועי ואמין שייקח אחריות מלאה על העניינים הפיננסיים שלי ושל משפחתי.
כבר מהפגישה הראשונה התרשמתי מהידע ומהשירות האישי.
היום אנחנו שקטים בידיעה שהתיק שלנו בידיים הטובות ביותר."
אייל ורעות, באר שבע
״את אקסל והמשפחה המקסימה שלו אנחנו מכירים מהתקופה שהם גרו בב"ש. היה חיבור מעולה ישר כשהכרנו. ככלכלן (אייל) תמיד נהנתי לדבר עם אקסל על מגוון נושאים פיננסיים.
החלטנו לתת לו להיות המתכנן הפיננסי שלנו ומאז מקבלים שירותי אישי, מקצועי ואמין״
דניאל ועדן, פרדס חנה
"Working with Axel is exclusively a positive experience. He's made the process of keeping our family healthy and insured incredibly easy;
If it weren't for him, we wouldn't have the same sense of security - or our own insurance, for that matter!"
יצירת קשר
קביעת פגישה
השארת פרטים
השאירו פרטים ואשמח לחזור אליכם!
